Préstamos en línea: cómo construir un proceso poderoso para eliminar el fraude en tu sitio web

Durante los últimos dos años, hemos estado discutiendo activamente este tema crucial con nuestros clientes que operan en préstamos en línea y espacios de microcrédito. Nuestro objetivo era comprender cómo podríamos ayudarlos a reducir drásticamente la cantidad de tasas de incumplimiento que encuentran en sus sitios web. ¿La palabra clave principal aquí? Proceso. Y no, esta no es una palabra aterradora: es la forma más eficiente de tratar con la verificación de usuarios en su empresa. Combatir eficazmente el fraude en los servicios en línea significa crear

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Préstamo: ¿Qué necesita para pedir a sus usuarios que cumplan con los requisitos en México?

Si hemos aprendido algo en los últimos meses, es que la industria de préstamos y microcréditos está en auge en México, con compañías como Konfio recibiendo más de USD $ 100 millones en las últimas semanas. Y todas estas compañías tienen algo en común: deben cumplir con las leyes y regulaciones del sector financiero mexicano, lo cual es más fácil decirlo que hacerlo, especialmente para aquellos que recién se están lanzando aquí. De hecho, puede ser bastante complicado, ya que México tiene uno de

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Préstamo: las 2 cosas que SIEMPRE debe pedir a sus clientes para evitar el fraude en LatAM

¿Sabía que en México, las compañías financieras (es decir, bancos o servicios de préstamos) fueron 3 veces más atacadas por los estafadores? Peor aún: según un estudio de Lexis Nexis del año pasado, la cantidad de dinero que perdieron por fraudes es 8 veces mayor que lo que otras compañías han declarado. Para ellos, el costo del fraude tiende a alcanzar un horrible 2.39% de los ingresos anuales. ¿La razón? Históricamente, la mayoría de las compañías financieras aquí en México tienden a verificar solo la identidad de un usuario

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Cómo la verificación de identidad tomará la corriente principal de finanzas (y criptografía)

¿Qué tiene que ver algo tan aburrido como el software de cumplimiento con la inclusión financiera, la descentralización o el desarrollo económico de los países subdesarrollados? En resumen, la falta de identidad legal modularizada es una clavija que bloquea un efecto dominó del desarrollo en las finanzas inclusivas, el comercio electrónico, la economía de servicios y la tierra prometida de una economía entre pares construida sobre cadenas de bloques. Mi objetivo es compartir con ustedes la hoja de ruta y la apuesta que hemos hecho, que estandarizar la identidad servirá para el mundo

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FinCEN on Crypto, and How It Affects You

The Financial Crimes Enforcement Network (“FinCEN”) issued several rules which must be followed by anyone dealing with currency (“real” or virtual), in any way. The FinCEN has defined what it deems as a user, an administrator, and an exchanger of virtual currency, on the understanding that “virtual currency” is regarded as a medium of exchange accepted like currency in some environments, but lacking the legal tender status. Nevertheless, in several cases, it can be converted to legal tender currency, and

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