Cumplimiento para empresas de Crypto

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El auge de la criptomoneda en 2017 fue tan repentino que muchos inversores y reguladores quedaron aturdidos a su paso. Después de que pasó esta conmoción inicial, se hizo evidente que el sistema financiero no estaba listo para la introducción de las criptomonedas en ‘17 y, como consecuencia, se detectaron muchos abusos del sistema durante este período. Entonces no debería sorprendernos que después de que los primeros casos de cripto-fraude comenzaron a surgir, los organismos reguladores (especialmente en los EE. UU.) Comenzaron a presionar seriamente a los mineros e inversores en este espacio con reglas y regulaciones.

La participación de agencias gubernamentales como la Securities and Exchange Commission (SEC), Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) y la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) significa que la criptomoneda y los mercados de criptoactivos son más seguros para los consumidores, pero también significa que las compañías involucradas ahora están sujetas a obligaciones de cumplimiento e informes pesadas, confusas y complicadas, con la posibilidad de grandes multas por incumplimiento.

No hace mucho tiempo era imposible pensar en cumplir con todas las obligaciones de cumplimiento impuestas a una empresa sin la ayuda de un bufete de abogados o un abogado interno con un pequeño equipo, gastando miles de dólares y semanas o meses de trabajo. Estas son las preocupaciones de ayer. Ingrese, automatización de cumplimiento.

El cumplimiento no es más que una lista de verificación (aburrida), y aunque el lenguaje en la mayoría de los reglamentos y directivas es seco y complicado, esperamos que este artículo le brinde las herramientas necesarias para comprender a qué se enfrenta y cómo abordarlo de manera efectiva y a bajo precio Este artículo cubre cómo los reguladores involucrados en la vigilancia del mercado entienden las criptomonedas, qué obligaciones de cumplimiento imponen cada una de ellas y cómo cumplirlas sin sudar.

Sección I. Reguladores

Dado que los legisladores estadounidenses no han emitido una supervisión federal directa e integral de los mercados spot de monedas virtuales, la regulación de las monedas virtuales se ha convertido en un enfoque multifacético y multirregulador. FinCEN no considera que las criptomonedas sean de curso legal, pero desde 2013 ha considerado los intercambios como transmisores de dinero (sujetos a su jurisdicción) sobre la base de que los tokens son "otro valor que sustituye a la moneda". El IRS, por el contrario, considera las criptomonedas como propiedad, y ha emitido una guía fiscal en consecuencia.

Las regulaciones de intercambio de criptomonedas en los Estados Unidos también se encuentran en un territorio legal incierto, y varios de los reguladores federales reclaman jurisdicción. De los principales organismos reguladores de EE. UU., La SEC ha indicado que considera que las criptomonedas son valores: en marzo de 2018 declaró que estaba buscando aplicar las leyes de valores de manera integral para las billeteras digitales y los intercambios. Por el contrario, la Comisión de Comercio de Futuros de Commodities CFTC ha adoptado un enfoque más amigable, "no hacer daño", describiendo bitcoin como un producto básico y permitiendo que los derivados de criptomonedas se negocien públicamente.

Entonces, como probablemente pueda ver, el tipo de proyecto de criptomoneda que está llevando a cabo es extremadamente importante, ya que esa clasificación significará que debe lidiar con uno de varios de los reguladores mencionados anteriormente.

Sección II Empezando.

Veamos un ejemplo real. Soy CLO en @mati, donde trabajamos precisamente en este cumplimiento de automatización. Los clientes a menudo acuden a nosotros con problemas similares, por lo que lo siguiente no es completamente imaginario o hipotético. Arreglaré la información y haré una nueva compañía para hacer un punto sin revelar casos reales. Consideremos el caso de una compañía que desea crear una moneda alternativa a Bitcoin, para recaudar capital de trabajo, esta compañía (ThisCo) emitirá un Token (ThisToken) que se cambiará en el futuro por criptomonedas reales (ThisCoin) .

Debido a la naturaleza de ThisCo, nuestra empresa estará sujeta a las Regulaciones de la SEC (ya que se emitirá un token), las Regulaciones de FinCEN (ya que ThisCo emitirá "moneda virtual"), las Directrices del IRS (ya que todos los activos están sujetos a impuestos) y procedimientos generales de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML).

También es importante mencionar que ThisCo operará desde California en los Estados Unidos, y 'anticipamos' que la mayoría de los usuarios vendrán de los EE. UU., Sin embargo, si ThisCo elige abrir ThisCoin o ThisToken para comerciar dentro de la Unión Europea, para Por ejemplo, ThisCo estaría sujeto a un nuevo conjunto diferente de requisitos de privacidad, ALD y cumplimiento financiero con diferentes reguladores en la UE.

La siguiente tabla muestra un ejemplo de los requisitos de cumplimiento (iniciales) que ThisCo enfrentará en los EE. UU., Cuándo deberán presentar una solicitud y con qué autoridad. Como verá, la mayoría de los elementos se resuelven fácilmente con los productos SaaS existentes o cualquier persona puede hacerlo manualmente con un poco de tiempo y paciencia. Por supuesto, esto puede ser considerablemente más complicado que eso, como se menciona en el párrafo anterior.

If you’re still confused about compliance in the crypto space, or if you have any questions about this topic feel free to reach out to me directly.

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