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KYC / AML: What do lending companies need to ask their users to be compliant in Mexico?

Si hemos aprendido algo en los últimos meses, es que la industria de préstamos y microcréditos está en auge en México, con compañías como Konfio recibiendo más de USD $ 100 millones en las últimas semanas. Y todas estas compañías tienen algo en común: deben cumplir con las leyes y regulaciones del sector financiero mexicano, lo cual es más fácil decirlo que hacerlo, especialmente para aquellos que recién se están lanzando aquí. De hecho, puede ser bastante complicado, ya que México tiene uno de

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Préstamo: las 2 cosas que SIEMPRE debe pedir a sus clientes para evitar el fraude en LatAM

¿Sabía que en México, las compañías financieras (es decir, bancos o servicios de préstamos) fueron 3 veces más atacadas por los estafadores? Peor aún: según un estudio de Lexis Nexis del año pasado, la cantidad de dinero que perdieron por fraudes es 8 veces mayor que lo que otras compañías han declarado. Para ellos, el costo del fraude tiende a alcanzar un horrible 2.39% de los ingresos anuales. ¿La razón? Históricamente, la mayoría de las compañías financieras aquí en México tienden a verificar solo la identidad de un usuario

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Cómo la verificación de identidad tomará la corriente principal de finanzas (y criptografía)

¿Qué tiene que ver algo tan aburrido como el software de cumplimiento con la inclusión financiera, la descentralización o el desarrollo económico de los países subdesarrollados? En resumen, la falta de identidad legal modularizada es una clavija que bloquea un efecto dominó del desarrollo en las finanzas inclusivas, el comercio electrónico, la economía de servicios y la tierra prometida de una economía entre pares construida sobre cadenas de bloques. Mi objetivo es compartir con ustedes la hoja de ruta y la apuesta que hemos hecho: que la identidad estandarizada hará por el mundo lo que un ladrillo hizo por la arquitectura.

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Cripto en México: ¿se pierde toda esperanza?

México fue el primer país en emitir regulaciones específicas del sector para las empresas FinTech, publicado en marzo de 2018 (la "Ley FinTech"). Entre otros temas, se dirigió a empresas que usan activos digitales, brindan asesoramiento financiero, realizan crowdfunding y realizan pagos electrónicos. Más tarde ese año, en septiembre, se emitieron las regulaciones complementarias. Aún así, todavía había muchas lagunas con respecto a los activos digitales, razón por la cual se discutió y trabajó en una regulación complementaria adicional. El 8 de marzo de 2019, tres reglas

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FinCEN en Crypto, y cómo te afecta

La Red de Ejecución de Delitos Financieros ("FinCEN") emitió varias reglas que deben ser seguidas por cualquier persona que trate con divisas ("reales" o virtuales), de cualquier manera. FinCEN ha definido lo que considera un usuario, un administrador y un intercambiador de moneda virtual, en el entendido de que la "moneda virtual" se considera como un medio de intercambio aceptado como moneda en algunos entornos, pero que carece del estado de curso legal.

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